Financier - Vaelios Patrimoine

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Les enveloppes

En gestion de patrimoine, bien choisir ses enveloppes financières permet d’optimiser la fiscalité, de faire fructifier son épargne et de préparer la transmission dans les meilleures conditions. Qu’il s’agisse de l’assurance vie, du Plan d’Épargne Retraite (PER), du PEA ou encore du compte-titres, chaque support a ses propres avantages fiscaux et objectifs.

Assurance vie

Un outil d’épargne polyvalent, idéal pour constituer un capital et optimiser votre fiscalité en France.

Assurance vie luxembourgeoise

Une solution d’épargne flexible et sécurisée offrant une protection accrue grâce au régime de super privilège luxembourgeois.

Contrat de capilisation

Pour les personnes morales ou physiques afin de transmettre un capital tout en optimisant votre fiscalité.

Plan épargne retraite - PER

Un dispositif d’épargne long terme dédié à la préparation de votre retraite avec des avantages fiscaux.

Plan épargne actions - PEA

Un compte d’investissement dédié aux actions européennes, assorti d’avantages fiscaux après 5 ans de détention.

Compte-titres - CTO

Un compte permettant d’investir librement sur une large gamme de titres financiers en toute flexibilité.

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Les placements

Choisir les bons placements financiers est essentiel pour faire croître votre patrimoine en toute sécurité. Selon vos objectifs (rendement, sécurité, fiscalité, transmission), notre cabinet vous aide à construire une stratégie d’investissement cohérente et personnalisée.

Produits structurés

Des placements sur mesure offrant un rendement potentiel attractif tout en limitant les risques.

ETF

Des fonds indiciels cotés en bourse permettant un investissement simple et diversifié à faible coût.

Fonds d'investissement

Une gestion collective de capital pour accéder à des stratégies diversifiées adaptées à votre profil.

Obligations

Des placements à revenu fixe offrant une rémunération régulière et une sécurité accrue pour votre capital.

Private equity

Une opportunité d’investissement dans des entreprises non cotées pour diversifier et dynamiser votre portefeuille.